Investice, květen 2025 - Jistota je nejistota

Připravit se na různé možné scénáře je klíčem k ochraně i růstu majetku. Největší banka světa, J.P. Morgan Private Bank, ve své aktuální analýze nastiňuje tři možné vývoje:

1. Mírné navýšení cel

➡️ Výsledkem je zpomalení ekonomiky, ale trhy nadále rostou – s vyšší volatilitou.
Strategie: rozložené portfolio a lehce posílené defenzivní sektory.

2. Výrazné navýšení cel

➡️ Hrozí recese a propad trhů, investoři hledají bezpečnější přístavy.
Strategie: státní dluhopisy, hotovostní rezerva a důsledná správa rizik.

3. Deeskalace a snižování cel

➡️ Podpora globálního růstu, návrat optimismu.
Strategie: využití akciových příležitostí, řízené převažování ziskových pozic.

Na co spoléháme my při správě Vašich peněz?

Nesnažíme se předpovídat budoucnost.
Místo toho stavíme strategie tak, aby obstály v různých situacích – ať už se svět vyvíjí kterýmkoli směrem. Klíčovými prvky jsou rozumné rozložení investic, důraz na kvalitu a disciplína v řízení portfolia. Právě tyto zásady chrání a rozvíjejí majetek i v obdobích, kdy je nejistota největší.

🧭 Shrnutí:

• Jediná jistota na trzích je nejistota.
• J.P. Morgan pracuje s třemi scénáři vývoje – od obchodní války po uvolnění.
• Dlouhodobě fungují strategie, které nevsází na jednu možnost.
• Klíčem je připravenost, nikoliv předpověď.

Jak si investice vedou vůči inflaci?

2 fondy, které možná máte – a pokud ne, rozhodně stojí za zvážení 😊

Dnes se podíváme na investice pro majetnější klienty. Představíme si dva fondy ze skupiny tzv. FKI – fondů kvalifikovaných investorů. Tyto fondy jsou určené zkušenějším investorům, kteří chtějí investovat větší částky (od 1 milion Kč nebo 125 000 EUR) a přemýšlejí v delším horizontu. Díky méně přísné regulaci mohou investovat do zajímavých příležitostí mimo běžné trhy – například do nemovitostí, zemědělské půdy, inovativních firem nebo technologií. Obvykle tvoří 10–20 % portfolia a představují zajímavý doplněk ke klasickým investicím.

Partners Alternative Strategies
ISIN: CZ0008476785
Partners Alternative Strategies je fond, který investuje jinak než běžné akciové nebo dluhopisové fondy. Vybírá příležitosti mimo hlavní trhy – například zemědělskou půdu, průmyslové areály, menší fondy se specifickými strategiemi nebo technologické společnosti.
Fond prokázal odolnost v roce 2022, kdy si vedl velmi dobře i přes pokles většiny trhů. Podobně stabilní vývoj ukazuje i v roce 2025, kdy jiné investice ztrácely.

Zhodnocení:
Za poslední 3 roky dosáhl průměrného výnosu 4,46 % ročně, cílí na 6–8 % ročně. Je vhodný pro investory, kteří chtějí část prostředků vložit do méně tradičních oblastí s potenciálem stabilního vývoje i v turbulentních obdobích.

J&T ARCH INVESTMENTS
ISIN: CZ0008044856
J&T ARCH INVESTMENTS nabízí možnost podílet se na investicích, do kterých vkládají peníze zakladatelé skupiny J&T. Zaměřuje se na energetiku, maloobchod, nemovitosti, zemědělství a finanční služby.
Mezi známé společnosti v portfoliu patří Moneta Money Bank, Heureka, Rohlík.cz nebo Energetický a průmyslový holding – tedy firmy, které znáte z každodenního života a zároveň mají zajímavý růstový potenciál.
Fond obstál i ve složitých letech: v roce 2022 přinesl výnos přes 12 %, v roce 2024 dokonce 17,4 %. Dnes je největším fondem v Česku a na Slovensku s majetkem přes 121,5 miliardy Kč

Zhodnocení:
Od založení v roce 2020 přináší v průměru přes 12 % ročně. Je určen investorům, kteří chtějí mít ve svém portfoliu silné firmy a projekty s dlouhodobým potenciálem.

Zaujalo Vás něco z výše uvedeného?
Ať už vás některý z fondů oslovil, nebo jen přemýšlíte, jak lépe nastavit své investice v současné době, ozvěte se nám. Rádi si s vámi sedneme a projdeme možnosti, které budou dávat smysl právě vám.

Disclaimer: Tento materiál slouží pouze pro informační účely a nepředstavuje investiční doporučení, nabídku ani výzvu k nákupu či prodeji jakéhokoli finančního nástroje. Historická výkonnost není zárukou budoucích výsledků. Před učiněním jakéhokoli investičního rozhodnutí doporučujeme konzultaci s profesionálním finančním poradcem.