INVESTICE - RADY, TIPY, AKTUALITY - Březen 2025

Také jsme představili dva zajímavé fondy, které mohou být solidními stavebními kameny každého investičního portfolia. Oba zvládly únorovou horskou dráhu se ctí – dluhopisový fond si od začátku roku připsal téměř 1 %, zatímco dividendový dosáhl téměř 3,5 %. To je zhruba tolik, co nejlepší spořicí účet vydělá za celý rok.

Co očekáváme dál?

Ve světle posledního vývoje asi pochopíte, když jen zkušeně pokrčíme rameny. Přesto pro vás máme několik dobrých rad:

1) Nespekulujte
Pokud máte větší množství peněz v jediné investici – ať už jde o akcie, zlato, kryptoměny nebo dluhopisy – dnes je to ještě riskantnější než obvykle. Zvažte, zda není čas uzamknout dosažené výnosy, a poraďte se se svým poradcem.

2) Hledejte klidnější vody
Po několika letech raketového růstu technologických akcií může přijít období konsolidace. Možná je tedy čas poohlédnout se po hodnotových investicích a dividendových titulech. Dobrou volbou mohou být i aktivně spravované fondy, kde portfolio manažeři pečlivě vybírají kvalitní společnosti.

3) Diverzifikujte
Nemovitostní fondy zůstávají skvělým doplňkem portfolia, stejně jako státní či kvalitní firemní dluhopisy, které nabízejí stabilitu.
Investujte s rozvahou, nespekulujte a vždy hledejte druhý názor – nejlépe u poradce, který zná nejen vaše finanční plány a cíle, ale i vás samotné.
Jak si vedou jednotlivé typy fondů v porovnání s inflací se můžete podívat zde:

Investiční prostředí se mění a vždy je dobré konzultovat své portfolio s odborníkem, který rozumí vašim cílům, finanční situaci a investičnímu horizontu.

2 ZAJÍMAVÉ FONDY, KTERÉ MOŽNÁ MÁTE, A POKUD NE, TAK BYSTE MĚLI! 😊

Trigea nemovitostní fond 
ISIN: CZ0008043874
Nemovitostní fond Trigea se za poměrně krátkou dobu stal jedním z největších nemovitostních fondů v Česku. Investuje výhradně do komerčních nemovitostí, které obvykle nabízejí vyšší výnos než rezidenční byty. Zaměřuje se na zavedené lokality a již plně pronajaté objekty. Aktuálně spravuje nemovitosti v hodnotě přes 10 miliard Kč – třetina portfolia připadá na obchodní centra (např. OC Arkády Pankrác), třetina na kancelářské budovy (např. Galerie Louvre v Praze 5) a třetina na logistické parky v Polsku. Fond je dostupný pro investice v českých korunách i eurech.

Zhodnocení:
Od svého vzniku dosahuje fond stabilního ročního výnosu 6,4 %, a podobnou úroveň si udržuje i nadále. Nemovitostní fondy jsou skvělým nástrojem pro dlouhodobou stabilitu a atraktivní výnosy, a proto se obvykle doporučuje alokovat do nich 15–30 % portfolia.
Je však důležité počítat s jejich specifiky – zejména s pomalejším procesem nákupu a prodeje podílů ve srovnání s jinými typy investic.

Doporučení:
Trigea je vhodná pro investory hledající stabilitu a pravidelný výnos. Pokud zvažujete doplnění portfolia o nemovitostní složku, tento fond je skvělou volbou.

Více informací o fondu Trigea nemovitostní

Fidelity Global Dividend Fund
ISIN: LU2133667498
Fidelity Global Dividend Fund patří mezi nejúspěšnější korunové akciové fondy zaměřené na společnosti s dlouhodobě stabilní dividendovou politikou. Mezi jeho klíčové pozice patří globální firmy jako Roche, Procter & Gamble, Microsoft, Unilever, Oracle a další. Aktivní správa a defenzivní přístup umožňují fondu těžit z růstových trendů a zároveň chránit investory při propadech trhů.

Zhodnocení:
Fond dlouhodobě dosahuje vynikajících výsledků, přičemž jeho výkonnost odpovídá srovnávacímu indexu MSCI AC World. Od roku 2013 zhodnotil investice v korunách o 154 %, což odpovídá průměrnému ročnímu výnosu 8,7 %.
Pro představu – v roce 2022, kdy globální akciové trhy propadly o 18 %, ztratil tento fond pouze 4 %, čímž potvrdil svou stabilitu a odolnost vůči tržním výkyvům.

Doporučení:
Fidelity Global Dividend Fund je ideální volbou pro konzervativnější investory, kteří preferují stabilní růst hodnoty investice a pravidelné dividendové výnosy. Korunová třída fondu je plně zajištěná proti měnovému riziku, což poskytuje dodatečnou ochranu proti výkyvům kurzu a zajišťuje větší stabilitu investice.

Disclaimer: Tento materiál slouží pouze pro informační účely a nepředstavuje investiční doporučení, nabídku ani výzvu k nákupu či prodeji jakéhokoli finančního nástroje. Historická výkonnost není zárukou budoucích výsledků. Před učiněním jakéhokoli investičního rozhodnutí doporučujeme konzultaci s profesionálním finančním poradcem.